界面新闻记者|韩宇航

界面新闻编辑|江一曼

当地时间7月10日，美国两家监管机构美联储委员会和货币监理署对花旗集团罚款1.356亿美元(约合人民币9.9亿元)。

根据美联储的公告，花旗集团因未能在2020年10月履行与该行风险和控制问题相关的同意令中规定的义务而受到处罚。

由于花旗集团在各个领域的风险管理和内部控制的实施存在严重缺陷，包括数据质量管理和监管报告、合规风险管理、资本规划和流动性风险管理，根据2020年美联储的要求，花旗集团需要提交一份计划，以加强其数据质量管理计划，包括数据治理，并采取行动确保整个花旗集团实施和保持适当的薪酬控制，直至达到预期的最终状态并正常运作。2020年，花旗集团同意了这一命令，并向OCC支付了4亿美元的罚款。

然而，在2023年监管机构对上述命令执行情况的审查中，发现花旗集团在执行上述加强其数据质量管理和实施适当薪酬控制的计划方面进展不够。因此，开出了这张巨额罚单。

因为上述风险管理的失职，花旗需要向美联储支付约6062万美元的民事罚款，OCC也对其处以约7500万美元的罚款。

这已经不是花旗集团今年第一次被罚款了。

今年5月22日，英国金融行为监管局和英格兰银行下属的审慎监管局在双方和解的基础上，对花旗集团的交易系统和控制缺陷“打折”30%，开出了6165万英镑(约合人民币5.68亿元)的罚单。

根据FCA的官方声明，这笔超过5亿的罚款是由于一名交易员的“自己的手指”:花旗集团在伦敦的一名交易员原本打算出售价值5800万美元的股票，但在输入指令时出现输入错误，导致价值4440亿美元的一篮子股票被创建。结果14亿美元的股票被抛售入市，引发了欧洲股市的突然下跌。

对于花旗集团来说，2024年的半年无疑是一个“多事之秋”。

今年1月12日，花旗集团宣布裁员2万人。花旗集团没有说明裁员的具体原因，但裁员前刚刚公布的第四季度财报似乎说明了一些事情。花旗集团第四季度亏损达18亿美元，创下14年来最差季度财务表现。

根据花旗集团的预测，裁员成本可能高达18亿美元，但2026年裁员完成后，预计每年可节省25亿美元。

根据花旗集团4月份发布的2024年第一季度财报，今年第一季度，花旗集团营收同比下降1.6%，至211.04亿美元，净利润同比下降26.81%，至33.71亿美元。花旗集团表示，剔除去年出售印度消费者业务等资产的收入，今年第一季度营业额同比增长3%，主要受益于投资银行、美国个人银行和服务业务，但市场和财富业务收入下降。