* *金融工作会议提出要做好养老金融工作。金融机构如何破解难题，交上一份高分答卷？中国太保旗下专业养老金融机构长江养老以17年来积累的养老管理经验为基础，积极探索新模式、新路径。坚持“走出去、请进来、放心用”的原则，以专注、专业的年金服务实现金融机构和企业客户的“双向出行”和护航。

“走出去”聚焦客户痛点提升服务精准度

随着企业年金市场的不断成熟，企业年金计划管理的规范性要求也在不断提高。然而，许多企业的年金计划是多层的，账户分散，历史情况复杂，管理人频繁更换。年金保值增值和管理效率的压力越来越大，成为年金管理中亟待解决的问题，对受托管理机构的服务提出了更高要求。

立足客户需求，打好年金服务的对局。2023年，长江养老服务委托的一家大型央企集团的客户在企业并购整合过程中启动了计划合并，专注于企业年金计划集团的整体管理。此项工作涉及原年金计划管理机构众多，年金资产及相关数据规模庞大，整理移交内容繁多、程序复杂，对专业性、合规性、时效性要求极高。长江养老坚持以客户需求为导向，组建跨部门专项工作组，与企业保持零距离沟通和全方位契合，做到提前谋划、主动服务、靠前支持，帮助集团客户提前5个月实现数万个职工年金计划账户的平稳过渡和无感切换。同时积极开展属地服务，为集团客户对应区域指定专属客户经理，提供日常业务指导、解决问题和线下汇报，全年线下实地走访近150次。与集团客户人力资源部在全国范围内举办了近10场企业年金工作培训，帮助各级企业管理人员熟悉企业年金工作流程和服务内容，提高年金管理服务效率。

以稳健的业绩提升效率，做好年金受托人。作为该计划的受托人，长江养老结合本计划当年业绩、当月回撤、权益仓位风格等多维度数据，与多位投资管理人逐一沟通，传达委托人业绩目标，明确提出控制权益仓位要求，坚持保证绝对收益、提高相对收益。

以科技赋能提质，实现年金管理数字化。基于公司新一代数字养老平台，长江养老已帮助客户各级成员机构实现企业年金业务提交、办理、查询的统一办理，实现数据多跑路、客户少跑腿。

“请进来”建设学习实践基地，增强获得感

养老金融知识不仅是公众参与养老金融市场的基础，也是企业年金管理人履行管理和服务职责的保障。为此，长江养老积极打造“企业年金学习实践基地”，持续邀请客户入驻进行深度面对面交流。

2023年，长江养老分三批邀请近15位企业年金客户年金管理人到公司总部，委托管理、投资管理、风险管理等近15个专业部门负责人进行专题授课。从企业年金受托人和投资管理人的角度，帮助客户更好地了解企业年金的运作模式和实践流程，并加强企业年金管理人在金融、投资等专业领域的知识培训和团队建设。

未来，长江养老将在“企业年金学习实践基地”建设上再下功夫，出实招、见实效。通过扩大交流覆盖面、丰富内容、创新形式，不断增强企业客户年金管理人的获得感，持续提升员工参与企业年金的满意度，助力企业增强内部凝聚力和市场竞争力。

“放心”不忘坚持受益人利益至上

随着年金市场的成熟，企业年金客户的需求逐渐呈现出差异化、精细化的特点。长江养老始终坚持受益人利益至上，为广大客户提供全方位、全场景、全链条的养老金融服务。

持续打造符合客户需求的年金计划产品。采用标准化产品提高中小企业年金业务可及性，通过单一计划和集合计划分别重点服务大型企业和众多中小企业发展，着力推动计划产品化、服务标准化、流程数字化；通过精心设计组合设置、费率结构和投资策略，我们可以为客户提供更加灵活和个性化的产品选择。

优化特色资产配置和投资管理体系。通过强化决策会议的决策牵引功能，深化投研融合，加强归因分析和业绩分析，实现绝对收益前提下的相对收益目标。

构建一个由两个或三个支柱相互联系和叠加的医疗保健服务一揽子计划。依托中国太保寿险、健康险、养老投资、善泰科技等产品的优势资源，着力打造面向企业客户的个人养老综合服务平台。

爱是客户的初心，细致的服务有温度。未来，长江养老将继续把自身发展融入做好养老金融、服务客户的价值链中，以专业、细致、卓越的服务品质陪伴客户，以责任、智慧、温度的太保服务为客户保驾护航。