编者按:开局关乎全局，开局决定走势。* *金融工作会议召开已半年，金融系统切实强化使命担当，深入贯彻落实金融服务实体经济、防控金融风险、做好金融“五大文章”等重大部署。即日起，新华网将开设“金融强国之行”专栏，观察行业动态，展示金融高质量发展的生动实践，聚焦金融机构如何践行金融工作的政治性和人民性，坚定不移走中国特色金融发展道路，为把建设金融强国的蓝图变为现实作出更大贡献。

新华网北京5月14日电（闫慧卓）近日，上市券商完成了2023年年报的披露。总体而言，受市场波动和盈利收窄的影响，2023年券商财富管理业务将面临压力。为更好应对变化，多数券商进一步深化财富管理业务转型，发挥自身优势，加快财富管理全业务、全流程数字化转型，提高财富管理服务的专业性、多样性和周期性，努力以更优质的服务满足人民群众日益增长的财富管理需求。

向“买方投资”模式过渡的相关指标迅速增加。

2023年部分上市券商经纪业务收入下滑，财富管理业务承压。但在财富管理市场向“买方投资”转型趋势下，部分券商积极拥抱变化，2023年在客户数量、受托客户资产规模、代销理财产品收入等多项指标上实现逆势增长。

根据CICC 2023年年报，公司理财业务产品自留规模约为3500亿元，且规模已连续四年保持增长。截至报告期末，CICC理财客户总数680.38万户，同比增长17.0%，客户账户总资产2.88万亿元，同比增长4.3%。

中国银河2023年年报显示，根据中证协统计，2023年前三季度公司证券交易净收入市场份额为4.79%，行业排名第三。截至2023年底，公司客户总数超过1550万户，公司客户委托证券总市值4.18万亿元。截至2023年末，公司拥有投资顾问3798人，较2022年末增长5.85%；公司高净值客户服务品牌“银河金易”签约5456人，较2022年末增长156%，签约人民币高净值客户净资产超1600亿元，较2022年末增长195%。

中信证券2023年年报显示，截至报告期末，累计客户数达1420万户；托管客户资产规模保持在10万亿元，同比增长4%；非货币市场公募基金规模1902亿元，位居行业第一。

将功能性放在首位，践行金融为民理念

近年来，随着公司治理规则体系的不断成熟，上市券商整体保持了规范稳健的发展态势，但面临着“大而不强”的问题，在发展理念、内控治理、投资者保护、信息披露等方面距离一流投行和投资机构的标准和要求还有较大差距。

对此，监管部门强调，要引导相关机构聚焦主业，把功能性放在首要位置。近期发布的《关于加强监管防范风险促进资本市场高质量发展的意见》（下称新“国九条”）及其配套文件在制度规则层面作出部署。

新“国九条”明确了资本市场高质量发展“五个必须”的深刻内涵，系统提出了加强监管、防范风险、推动高质量发展的一揽子政策措施。其中，总体要求强调“要始终践行金融为民理念，突出以人民为中心的价值导向，更有效保护投资者特别是中小投资者合法权益，助力更好满足人民群众日益增长的财富管理需求”；同时，在加强证券基金机构监管方面，要求“推动行业机构加强投行能力和财富管理能力建设”。

证监会5月10日发布的《关于修改〈加强上市证券公司监管规定〉的说明》也强调“端正机构定位”，要求“上市证券公司要端正经营理念，聚焦主业，把功能性放在首位，积极发挥金融服务实体经济的作用，突出价值创造、股东回报和投资者保护，落实全面风险管理和全面合规管理要求，提高信息披露有效性，规范公司治理。

面对明确的政策指引，券商对财富管理业务进行了进一步探索。持续深化财富管理转型，优化布局，重点发力:一方面，围绕“以客户为中心”优化财富管理服务体系，为客户提供全方位、多层次的优质产品和服务，满足日益增长的财富管理需求；另一方面，推动数字化转型，优化客户体验，提升服务效率，加强金融科技赋能，提升金融服务的可获得性和便捷性。

随着年报披露，各家头部券商纷纷列出路线图，对财富管理业务板块进行了周密部署:

中信建投表示，将努力做社会财富的“管理者”，持续推动财富管理高质量发展。同时，通过提升服务水平、丰富服务手段，持续提升经纪业务核心竞争力，努力满足客户多层次、多样化的财富管理需求。

2024年，中信证券计划加强买方服务能力建设，推进全员投资发展战略，瞄准国内财富管理，聚焦精细化客户管理，着力打造多元化专家团队，创新财富管理服务模式，为客户提供覆盖“人-家-企业-社会”全生命周期的综合金融解决方案。

2024年是中国银河新战略规划的关键一年。在财富管理业务方面，提出要做“老百姓身边的理财顾问”，持续优化“客户分类、投资分级、服务分层、产品多元、科技支撑”的财富管理体系，通过“专业”+“陪伴”+“敏捷”的财富管理服务满足人民群众日益增长的财富管理需求。中国银河表示，将牢牢把握金融工作的政治性和人民性，充分发挥“功能性”，聚焦深化金融供给侧结构性改革，齐心协力建设现代化一流投资银行。

值得一提的是，中信证券、中国银河、海通证券等多家券商已推出企业家办公室业务，为高净值客户提供定制化资产配置服务。此外，不少券商凭借自身国际化优势打造海外财富管理品牌，拓展海外版图。业内人士认为，这些业务场景的服务能力至关重要。经纪人会根据自身优势响应客户需求，提供高效优质的服务输出。这将成为券商凸显价值创造、股东回报和投资者保护的新舞台，也将是其在整合内外部资源后实现服务能力一体化、集约化、最大化的新看点。

深化科技金融赋能提升服务效率

当前，证券行业数字化转型百花齐放，各大券商在财富管理领域的数字化转型取得成效，推动业务与科技融合，利用数字化手段创新财富管理展业模式。

中信证券2023年年报显示，以提升易用性和满意度为目标，推出“信e投”APP 5.0版本，升级用户投资体验。2024年，中信证券将进一步升级财富管理平台，运用数字化手段创新财富管理展示模式，优化客户服务体验，做客户需求的发现者、服务旅程的陪伴者、专业价值的引领者。

中信建投2023年年报显示，移动交易客户端“蜻蜓金”APP客户体验持续优化，客户月均活跃度位居行业第七。

CICC 2023年年报显示，持续深化数字化转型，聚焦数字智能驱动价值实现，金融科技能力走在行业前列。2023年，数字智能推动价值实现，在线AUM近100亿，比去年年底翻了两番。APP从功能升级到运营，赋能业务发展；RITAS买家投资数字平台，持续践行以客户为中心的财富管理和配置理念；投资平台E-Space完善了四阶段客户体验，进一步赋能投资展业，助力投资增长；数据管理能力获得中国信息通信研究院三级（稳健级）认证。拥抱AIGC科技浪潮，探索AIGC赋能财富管理场景。

海通证券2023年年报显示，科技创造价值，数字化转型塑造高质量发展新动能。公司坚定践行“科技引领”发展战略，致力打造“数字海通2.0”，应用金融科技最新技术赋能业务、升级管理。2023年，行业首个大垂直模型“潘海严导”正式发布，前沿大模型技术得到全面应用，成功落地智能问答、智能研报、智能R&D等业务场景，助力金融服务升级，为金融业创新发展注入新动力。