百年人寿股权生变!万达集团退居第二,大连国资增持成第一大股东

ze1个月前金融472

【/h/]界面新闻记者|缪艺伟

【/h/]大连国有资本的进入,或许将成为百年人寿解决经营困境的第一步。

【/h/]百年人寿保险股份有限公司(以下简称“百年人寿”)近日发布两则股权变动公告,一则为增资,另一则为股权转让。

【/h/]增资公告显示,百年人寿股东大会审议通过了《关于公司增资扩股及变更注册资本的议案》,同意公司以每股1元的价格发行1.1亿股新股,公司注册资本由77.948亿元增加至79.048亿元。

【/h/]根据增资方案,公司新增注册资本全部由一名新增股东认缴。增资后,新增股东大连市国有金融资本管理运营有限公司(以下简称“大连金运”)持股1.39%。

【/h/]在另一则股权转让公告中,大连融达投资有限公司(以下简称“大连融达”)拟将其持有的百年人寿8亿股股权转让给大连金运公司。

【/h/]本次股份转让完成后,大连金运持有百年人寿9.1亿股股份,占百年人寿总股本的11.51%,大连荣大不再持有公司股份。股东变更后,大连金运的持股比例将从1.39%增加至11.51%。

【/h/]本次股份转让完成后,大连金运将成为百年人寿第一大股东,原第一大股东大连万达集团有限公司退居第二位。值得注意的是,上述增资及股权转让事项尚待监管部门批准。

【/h/]对于本次股权交易,百年人寿表示,将充分把握本次地方国资增持的发展机遇,坚定回归保险保障本源,启动价值转型,聚焦价值增长、资本贡献、客户管理和自营渠道。

【/h/]公开资料显示,百年人寿成立于2009年,注册地为辽宁省大连市,注册资本为77.948亿元。目前已开设20家省级分行,累计开设各级分行近400家。截至目前,百年人寿总资产超2600亿元,年保费收入超500亿元。

【/h/]在股东结构方面,百年人寿自2009年6月成立以来经历了数次调整。2014年以来,大连万达集团通过股权转让方式逐步增持百年人寿股份,成为其第一大股东,其他主要股东主要以房地产开发为主。

【/h/]股权转让前,百年人寿股权分散,持股10%以上的股东有8家,分别为大连万达集团有限公司、大连融达投资有限公司、广信控股集团有限公司、大连方毅置业有限公司、江西毛亨房地产开发有限公司、大连城建集团有限公司、柯睿集团有限公司和中国华建投资控股有限公司

【/h/]此外,百年人寿还存在严重的公司股东治理问题。

【/h/]根据最新的偿付能力报告,在包括其历史股东在内的17名股东中,许多股东的股份被质押或冻结,包括万达、广信控股、大连方毅和江西毛亨。其中,2023年10月底,广信控股集团有限公司持有的百年人寿4亿股股权被公开拍卖,最终因无人出价而流拍。

【/h/]除了股权治理的困局,自2022年起,百年人寿开始出现亏损,其综合风险评级也从B类下调至C类,公司经营和投资的风险逐步暴露。目前,百年人寿偿付能力报告停留在2023年一季度。

【/h/]偿付能力报告显示,百年人寿2022年净亏损27.1亿元。2023年仅一季度净亏损就达到10.5亿元,期末核心偿付能力充足率为64.43%,较上年末也下降了1.273个百分点。

【/h/]百年人寿还预计,2023年二季度末核心偿付能力充足率将进一步下降至55.48%,已接近该指标“不低于50%”的监管红线。2023年一季度末,百年人寿净资产为-4.2亿元,净资产收益率为-2106.87%,已经资不抵债。

【/h/]此外,2023年4月,百年人寿官网披露两份投资管理能力公告显示,公司股权和不动产投资管理能力未达到能力标准,需暂停股权和不动产投资管理能力。

【/h/]根据百年人寿2023年4月最新跟踪评级公告,在投资业务方面,2022年末,公司对百年人寿的投资资产为2386.69亿元;2023年第一季度,公司投资资产继续上升至2487.45亿元。

【/h/]在投资管理和公司资产质量方面,公司股权投资存在较大浮亏。

【/h/]据中债资信,2022年,可供出售金融资产公允价值变动形成的其他综合收益为76.25亿元;2023年一季度末,公司不良资产为57.29亿元,累计减值16.09亿元;分众资产规模为88.37亿元。公司的不良和关注资产主要包括一些固定收益投资和房地产项目投资等。预计收回难度较大,减值不足,未来需关注公司投资资产质量下行压力。

【/h/]此外,在投资收益方面,中债资信指出,2022年公司理财投资收益率为4.13%,同比下降1.55个百分点;综合投资收益率为2.15%,同比下降2.87个百分点,主要系资本市场波动及公司股权投资较大规模浮亏所致;目前公司减值计提不足,真实投资收益水平远弱于账面表现。

【/h/]今年1月,联合资信和中诚信两家评级机构再次宣布推迟发布百年人寿相关跟踪评级公告。两家评级机构指出,百年人寿尚未公开披露2023年第二季度和第三季度的财务报表和偿付能力报告。无法获取评级所需的关键信息,无法正常开展评级工作,无法按时完成季度跟踪评级公告。

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