70亿非法套现特大案告破,犯罪嫌疑人“花式”套取信用额度手法曝光丨局外人

ze5个月前金融895

【/h/】界面新闻记者|张

【/h/】近日,微信官方账号“安徽警方微信”显示,马鞍山公安经侦部门成功破获一起70亿元非法套现案。

【/h/】事情的起源是,在调查一起电信网络诈骗案件时,一名受害者报警称,自己不仅被骗走了现金和银行卡里的钱,还在网络支付平台上被骗走了1万多元的消费信贷。

【/h/】消费信贷额度会被骗吗?警方注意到这个不同寻常的细节后,扩大了调查范围。

【/h/】随着警方对当事人、交易中多次出现的“店铺”和账户的分析,交易金额高达1亿元的账户所有人陈某引起了专案组的注意。

【/h/】专案组以此为突破口,逐步刻画犯罪团伙的资金交易环节:一个涉案金额70多亿元、套现客户100多万的特大非法经营网络逐渐浮出水面。

【/h/】整个网络链条包括套现客户、套现中介、码商和套现团伙。

【/h/】据央视新闻报道,这些从事非法套现的人只是在网上联系,但套现链条环环相扣,分工明确。

【/h/】一个亿元账户的负责人陈某和其他提现团伙在这一犯罪过程中起着承上启下的作用。他们首先通过互联网发布套现广告吸引客户,然后联系码商团伙和套现团伙完成套现。套现团伙收取高额费用,其中一小部分分给码商团伙和套现团伙,从而形成利益共享关系。

【/h/】值得注意的是,与传统的利用POS机“套现”不同,这种新型套现方式利用在各类网购平台的虚假购物和实物变现来实现第三方支付平台的信用额度。根据警方公布的在线聊天记录,用于非法套现活动的在线平台不仅涉及柏华和白条等第三方支付平台,还包括入驻美团、携程和Tik Tok等商业平台的电子商务公司。

【/h/】据警方称,有各种方法可以套现嫌疑人的“信用额度”。有些码商在网购平台上注册了大量网店,但这些网店实际上没有实际业务,他们通过发送/【/k0/】包裹来套现;其他嫌疑人利用一些平台取消订单时的退款漏洞进行套现;或者通过购买手机等易销售商品快速转手变现。一般来说,嫌疑人的比例通常为现金的2%至8%,最高的甚至超过20%。

【/h/】2023年8月,多省公安采取统一行动,抓获犯罪嫌疑人30名。由于嫌疑人完全依托互联网实施犯罪,民警在抓捕的同时重点收缴了嫌疑人用于非法资金转移的手机、电脑、信用卡等作案工具。

【/h/】警方通报称,本案作案手法之新、涉案金额之大在国内实属罕见。经缜密侦查,30名犯罪嫌疑人已全部抓获归案并全部移送检察院审查起诉,部分犯罪嫌疑人已获法院生效判决。这个套现产业链最终被警方连根拔起。

【/h/】今年1月9日,公安部召开新闻发布会,通报2023年公安工作情况。公安部新闻发言人贾俊强透露,2023年,全国公安机关共破获电信网络诈骗案件43.7万起。

【/h/】据介绍,当前套现案件呈现“犯罪手段网络化、犯罪链条产业化、犯罪组织规模化”等特点。与传统的线下POS机套现相比,线上APP、二维码和移动终端套现迁移快捷隐蔽,犯罪成本低,可复制性强。

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