2023年深圳普惠型小微企业贷款余额同比增长22.3%,金融机构参与度如何?
【/h/]界面新闻记者|刘晨光
【/h/]1月26日下午,国家金融监督管理总局深圳监管局召开新闻发布会,通报2023年银行业保险业基本运行情况。
【/h/]数据显示,截至2023年末,国家金融监督管理总局深圳监管局监管的银行业总资产13.38万亿元,同比增长9.49%。各项贷款余额9.19万亿元,同比增长8.29%。各项存款余额9.59万亿元,同比增长8.38%。国家金融监督管理局深圳监管局监管的保险机构实现原保费收入1719.56亿元,同比增长12.56%。其中,财产险公司保费收入同比增长6.19%,寿险公司保费收入同比增长15.31%。
【/h/]界面新闻记者从发布会上获悉,本次会议重点介绍了普惠金融方面的情况。
【/h/]数据显示,2023年末,辖区普惠型小微企业贷款余额1.69万亿元,较年初增长22.3%,近五年年均增长30.4%;贷款户数为123.41万户,是2018年的4倍。深圳普惠贷款余额占全国的5.8%,仅次于浙江、江苏、广东等经济大省,居全国大中城市首位。在实现“量”的快速增长的同时,“质”的方面不断提升。普惠贷款利率连续5年下降,较2018年下降2.67个百分点。
【/h/]此外,自2020年以来,已向深圳13.4万名首次借款人发放超过3500亿元贷款。截至2023年末,辖内小微企业信用贷款、续贷和中长期贷款占比分别为21.6%、13.1%和70.4%,较2018年末分别提高10.4、8.3和4.0个百分点。
【/h/]普惠保险的功能得到充分发挥。全市小微企业投保金额突破10万亿元,出口信用保险服务笔数突破2万笔,连续三年位居全国第一;有效长期健康保险保单超过3000万份,60岁以上登记老年人意外伤害保险全覆盖,新就业人员意外伤害保险覆盖超过30万人,惠民保险覆盖超过600万人。对特定群体和弱势群体的保障程度和获得感不断提高。
【/h/]值得一提的是,深圳金融机构也一直深耕普惠金融。
【/h/]民生银行深圳分行副行长邓一凡表示,截至2023年末,该行已服务深圳近100万户小微企业主,投放小微贷款超8500亿,小微贷款余额达1117亿,占全行贷款余额的47%,其中2023年新增占比67%,成为分行至关重要的资产板块。2023年分行普惠贷款新增80亿,余额721亿,在股份制银行中排名第二。全年新增首次借款人1989人,比上年增加1745人。普惠贷款规模、年度新增和新增首次借款人数均居民生银行系统首位。
【/h/]中国农业银行深圳分行副行长刘武指出,截至2023年12月末(下同),该行小微企业贷款余额1107亿元,较年初增加199亿元。当年投放小微企业贷款1282亿元,较上年增加300亿元。普惠贷款余额818亿元,较年初增长30%,高于各项贷款增速20%。增加信用贷款和首次贷款。2020年以来,农行深圳分行累计为3万余户小微企业发放新增信用贷款超700亿元,为近1.88万户小微企业发放首贷超320亿元。
【/h/]邮储银行深圳市分行党委委员、副行长李文锋表示,2023年,该行走访了149家重点园区、600多家商协会和1.7万多家商户,精准触达432家潜在首贷企业。累计向民营企业投放信贷资金709.53亿元,占总投资规模的73.85%。“专精特新”企业信用贷款额度将从3000万元提高到5000万元。2023年普惠型小微企业贷款平均年化利率较上年同期下降28 BP,普惠型小微贷款增速为43.31%,远高于全行增速。
【/h/]PICC P&C深圳分公司会员、总经理助理郭星指出,2023年,PICC P&C深圳为近2万家小微企业投保,总保险责任超过700亿元。2023年,公司为8000多家出口领域小微企业提供保险服务。其中,出口信用保险为出口小微企业提供近90亿元的应收账款风险保障;出口企业综合商业责任险/产品责任险保障8000多家小微企业出口,产品责任风险保障金额超160亿;出口货运保险覆盖约4500家小微企业,提供300亿元货物运输风险保障。
【/h/]其他数据方面,截至2023年末,深圳制造业贷款余额1.42万亿元,同比增长28.60%,其中制造业中长期贷款余额8680.02亿元,同比增长38.75%。截至2023年末,辖区科技企业贷款和知识产权质押贷款余额较年初分别增长32.34%和135.18%,远高于各项贷款平均增速。
【/h/]截至2023年末,辖内中资银行外贸企业融资余额1.23万亿元,同比增长27.3%,其中外贸中小企业融资同比增长62.3%,外贸新业态融资余额同比增长17.3%。全年辖区保险机构累计为外贸企业提供出口信用风险保障790多亿美元,服务小微企业数量超过2万家,居全国首位。
【/h/]绿色金融方面,截至2023年末,深圳银行业绿色信贷余额8450.46亿元,同比增长46.94%,较年初增长2699.43亿元。