上海银行追讨“宝能系”百亿欠债:25.8亿一审胜诉,能收回多少?| 局外人

ze1个月前金融990

界面新闻记者 | 张晓云

近日,上海银行(601229.SH)公告称,该行已收到法院民事判决书,一审胜诉,“宝能系”需偿还借款本金25.8亿元及相应利息等。

上海银行表示,公告涉及的诉讼进展不会对本期利润或期后利润造成重大影响。

目前,该案为一审判决,还未生效。界面新闻发现,上海银行与“宝能系”还有两起案件正在诉讼过程中,三起案件总计金额超百亿。

赢了官司的上海银行能收回多少钱?目前,“宝能系”深陷债务泥潭,仅宝能集团被执行金额就高达近500亿元。法律人士向界面新闻表示,上海银行拥有部分“宝能系”不动产的抵押权和股权质权,具有优先性,但能回来多少金额不好估算,要视后续法拍情况而定。

25.8亿 一审胜诉 但暂未生效

上海银行公告称,该行深圳分行于3月20日收到广东省深圳市中级人民法院的《民事判决书》,一审判决支持上海银行深圳分行的诉讼请求,判决要求深圳托吉斯科技有限公司(下称托吉斯科技)、深圳深业物流集团股份有限公司(下称深业物流)、托吉斯集团有限公司(以下简称“托吉斯集团”)、深圳市宝能投资集团有限公司(下称“宝能集团”)、宝能控股(中国)有限公司(以下简称“宝能控股”)、姚振华6位被告向上海银行深圳分行偿还25.8亿元借款本金及相应利息、罚息和复利,并支付18万元律师费。

上海银行表示,公司已对该笔贷款计提了相应贷款损失准备,预计该诉讼事项不会对公司的本期利润或期后利润产生重大影响。公司将按照有关规定,及时履行信息披露义务。

一位法律界人士向界面新闻表示,根据《民事诉讼法》相关规定,一审判决生效时间为判决书送达之日起十五日内,只要任何一方当事人都未上诉的,该判决即生效。因此该判决目前还是未生效状态。假如上海银行和6位被告中任意一方不服本判决,提起上诉,最终需要最高院二审判决后才是生效状态。

界面新闻查阅上海银行过往公告发现,本案源于2020年12月24日上海银行深圳分行与托吉斯科技签订的一份《固定资产借款合同》。

根据合同约定,托吉斯科技向上海银行深圳分行借款25.8亿元,借款期限至2023年12月24日。为保障该笔借款的安全,托吉斯科技及其关联方提供了多重担保,包括深业物流提供的不动产抵押、托吉斯集团持有的深圳托吉斯科技100%股权质押,以及深业物流集团、托吉斯集团、宝能投资、宝能集团和姚振华的连带责任保证。

2023年10月,因托吉斯科技未依约履行还本付息义务,上海银行深圳分行依约宣布提前收回借款本息,要求托吉斯科技等办理本息清偿手续。鉴于托吉斯科技等均仍未履行还本付息或承担担保责任的义务,深圳分行向深圳市中级人民法院提起诉讼。

除了该案件外,上海银行和“宝能系”还有2起金融借贷官司,合计逾期金额超百亿。

2024年9月,上海银行公告显示,该行“借道”信托向“宝能系”投放超70亿元贷款逾期。因金融借款合同纠纷,该行深圳分行以金融借款合同纠纷为由,对深业物流、宝能地产股份有限公司(下称“宝能地产”)、宝能置地润泰有限公司、宝能集团提起诉讼;对深业物流、宝能地产、宝能控股提起诉讼,涉案金额为借款本金人民币34.772亿元、38.99亿元及相应的利息、逾期违约金、实现债权所产生的全部费用。

截至目前,这两起案件尚未披露诉讼进展。上海银行表示,该行已于2021年底将诉讼所涉两笔授信纳入不良,两笔授信有相应抵质押物且公司已充分计提了减值准备,预计该诉讼事项不会对该行的本期利润或期后利润产生重大影响。

财报数据显示,2024年上半年,上海银行实现营收262.47亿元,同比下跌0.43%。同期,上海银行实现归母净利润129.69亿元,同比微增1.04%。

三季报显示,截至2024年9月末,上海银行不良贷款率1.2%,较上年底1.21%略有下降;不良贷款余额约169.7亿元,较上年底增加3.62亿元;关注类贷款302.42亿元,比上年底增加近17亿元。

不动产 抵押权和股权质权具有优先性

虽然上海银行暂时取得了一审胜诉,但目前,“宝能系”深陷债务泥潭,偿债能力堪忧。

因“宝万大战”声名鹊起的资本市场名人姚振华早已成为失信被执行人。在2016年福布斯中国富豪榜上,姚振华位列第十位;在当年的胡润百富榜上,姚振华以1150亿元的财富位列第四名。但自2022年开始,宝能集团逐步陷入债务危机,陆续失去了南宁百货(600712.SH)、韶能股份(000601.SZ)、中炬高新(600872.SH)多家A股公司的控制权,持有的金融资产也已部分易手。如今被执行金额就高达近500亿元。

天眼查APP显示,抵押人深业物流被列为失信被执行人1次、被限制高消费20次,被执行总金额235.49亿元;质押人托吉斯集团已被列为失信被执行人、被限制高消费各1次,被执行总金额2520.80万元;担保人宝能集团被列为被执行人99次,被执行总金额491.59亿元,仅2025年单笔被执行金额上亿的就达到8笔,单笔执行金额最高达到36.70亿元。宝能控股被列为被执行人26次、被限制高消费20次,被执行总金额269.21亿元。

但值得注意的是,在托吉斯科技的25.8亿借款方案中,上海银行采取的是不动产抵押、股权质押、连带担保“三重防线”,托吉斯科技目前并未有被执行金额,是6被告中唯一“清白之身”。

“不动产的抵押权和股权质权,属于担保物权,具有优先性。被告不管有多少查封,这两样不受影响。”上海国狮律师事务所江朵律师在接受界面新闻采访时表示。

根据上海银行公告,法院一审判决内容包含:就前述25.8亿债权对深业物流提供的不动产享有抵押权,上海银行有权就该等不动产获得的保险金、赔偿金或补偿金等优先受偿,上海银行就上述债权对托吉斯集团持有的托吉斯科技100%股权享有质权,上海银行可以与托吉斯集团协议以该股权折价,也可以就拍卖、变卖、折价该股权所得价款优先受偿。

界面新闻发现,目前,上海银行并未披露深业物流抵押的不动产具体是什么,而托吉斯科技的股权具有一定价值。

具体来看 深业物流和 托吉斯科技 均涉及同一旧改项目 —— 深圳 罗湖区清水河街道清水河生命健康创新基地城市更新项目 项目位于罗湖区清水河街道,清水河一路、清水河二路、清水河四路和清水河五路围合区域 2017年列入《2016年深圳市城市更新单元计划罗湖区第十二批计划》, 项目申报主体为深圳深业物流集团股份有限公司,拟拆除重建用地面积42339㎡,拟更新方向为新型产业功能。

2021年6月18日,罗湖区城市更新和土地整备局发布的实施主体确认的公示显示,经查,依据深圳市爱华勘测工程有限公司出具《房屋建筑面积测绘报告》及托吉斯科技提供的《搬迁补偿安置协议》,拆除范围内涉及9栋建筑物对应的权利主体2户,均已与托吉斯公司签订搬迁补偿安置协议;所有权利主体已将房地产的相关权益转移到托吉斯科技,形成单一主体。

2021年6月21日,项目实施主体确认公示,深圳托吉斯科技有限公司为项目实施主体。

“不动产和股权能卖多少不好说,要结合市场行情和法拍而定。”江朵向界面新闻如此表示。

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